بمناسبة إطلاق منصة التصنيف والرصد للالتزامات الكبرى والالتزامات المعرضة للخطر، نظم المجلس المصرفي والمالي مؤخرا اجتماعا تمهيديا (أو انطلاقة بالفرنسية) بحضور المديرين العامين للبنوك والمؤسسات المالية ومديري الأعمال للمخاطر والالتزامات والائتمان.
تتوج هذه الانطلاقة برنامجًا بدأ في أبريل 2021 ويسري لمدة ثلاثين شهرًا، تحت رعاية الاتحاد البرازيلي بالشراكة مع وكالة التصنيف الوطنية “PBR Rating”؛ وبدء المرحلة الثانية المخصصة لمشاركة هذا البرنامج وتطويره وتوحيده.
وقد أتاح برنامج التصنيف هذا، الذي تم إعداده خصيصا لدعم القطاع المالي التونسي في منع وكشف الالتزامات الخطرة ومراقبتها الدقيقة، على أساس الخيارات الاستراتيجية لكل مؤسسة، جعل المؤسسات المالية في حالة امتثال وتصنيف الشركات التي لديها التزامات تجاه النظام المالي التونسي تتجاوز 25 مليون دينار؛ نجاح لتونس والقطاع المالي والنسيج الاقتصادي الوطني، بأكثر من 2.5 مليار دينار من الأصول المصنفة، أي ما يعادل 63 مذكرة وتقرير تصنيف، مع معالجة أكثر من 21 ملفا على المدى القصير. بداية تسلط الضوء على أهمية التصنيف للمؤسسات المالية ودعم الشركات التونسية لتحسين وضعها المالي.
ويتيح التصنيف، على النحو المنصوص عليه في اللوائح الاحترازية الحالية، للبنوك والمؤسسات المالية الحصول على رؤية أفضل لدرجة استقرار واستدامة عملائها من الشركات.
إلى جانب عملية التسجيل الداخلي (SNI)، توفر بعثات تصنيف المشاركة الخارجية المتطورة إمكانية الوصول إلى القطاع المصرفي والمالي، بشكل عام، لإدارة أفضل للمخاطر المالية، وتوحيد مؤشرات إدارة المخاطر، ورسم خرائط المخاطر القطاعية، وزيادة الرؤية على البيئة الاقتصادية والمالية وأدوات دعم القرار وتحسين السياسات التجارية والاستراتيجية.
تسمح تقارير التصنيف لعملاء البنوك والمؤسسات المالية بالوصول إلى تشخيص كامل للتصنيف وملاءتهم وجودة وضعهم المالي بالإضافة إلى ديونهم الفعلية وقدراتهم على السداد، وبالتالي الاستفادة من دعم المراقبة المتطور من حيث الكفاءة التشغيلية والإدارة المالية.
وتجدر الإشارة أيضًا، كما هو الحال في أي مكان آخر، إلى أن التصنيف يخدم، لكل من المقترض والمقرض، كدعم جدلي للتفاوض، للتسعير وشروط التمويل.
ويهدف تعزيز هذا البرنامج ونشره، على نطاق أوسع، إلى ضمان موثوقية العمليات الحالية والمحتملة في المستقبل، من أجل أمن النظام المالي والوقاية من المخاطر النظامية التي يواجهها.
ويهدف تحقيق هذه المرحلة الجديدة من البرنامج من خلال تقاسم منصة التصنيف والرصد للالتزامات الرئيسية، تحت رعاية الصندوق البرازيلي، إلى مركزة الملاحظات وتقارير التصنيف، المتعلقة بالالتزامات الرئيسية في القطاع، في قاعدة بيانات محدثة، لصالح جميع أعضاء الصندوق.
بصفته راعيًا لوكالة التصنيف الوطنية، يساهم البنك المركزي المالي جنبًا إلى جنب مع تصنيف PBR في تعزيز وتعزيز الشفافية وجودة المعلومات المالية وتقييمها وكذلك معالجة مخاطر الطرف المقابل داخل القطاع المصرفي والمالي، من أجل الإدارة السليمة في تطبيق الممارسات الجيدة واللوائح الحالية.
