قضت المحكمة العليا في بومباي (HC) بأن قانون منع غسل الأموال (PMLA) له تأثير طاغٍ على قوانين استرداد الديون مثل قانون SARFAESI وقانون استرداد الديون والإفلاس (RDB) عندما يتعلق الأمر بمرفقات “عائدات الجريمة”، حسبما ذكرت وكالة الأنباء PTI.
وفي حكم صدر في 23 مارس/آذار، ألغت محكمة ناجبور جانبًا الأوامر السابقة الصادرة عن محكمة الاستئناف في PMLA، والتي فضلت حقوق البنوك في استرداد الديون على العقارات المستعادة.
لاحظت هيئة المحكمة، التي تضم القاضيين إم إس جوالكار ونانديش ديشباندي، أن قوانين استرداد الديون مثل SARFAESI وRDB “لن تكون تابعة لقانون PMLA بسبب اختلاف أهداف وأغراض القانونين”.
وشددت المحكمة على أن الهدف التشريعي لقانون مكافحة الفساد المتمثل في مصادرة عائدات الجريمة مستقل عن إطار استرداد الديون، وبالتالي، لا يمكن لقوانين استرداد الديون أن تلغي القانون.
يعود تاريخ القضية إلى التحقيق الذي أجراه مكتب التحقيقات المركزي (CBI) في عام 2012 مع شركة Grace Industries Ltd بسبب مخالفات في تخصيص كتل الفحم. حددت مديرية التنفيذ (ED) حوالي 24.92 كرور روبية كعائدات جريمة وممتلكات غير منقولة ملحقة مؤقتًا بالكيانات المتهمة في عام 2015. وقد تم رهن هذه الممتلكات بالفعل لبنك HDFC كضمان للقروض الممنوحة قبل مصادرة إدارة التنفيذ.
جادل بنك HDFC بأن أولويته القانونية بموجب قوانين RDB وSARFAESI مكنته من استرداد المستحقات من الممتلكات المرتبطة. تقدم البنك بطلب إلى محكمة الاستئناف في PMLA بموجب المادة 26، التي حكمت لصالحه، مشيرًا إلى أن “الدائنين المضمونين يتمتعون بالأولوية القانونية” بموجب قوانين استرداد الديون.
قواعد HC، مرفق PMLA يبطل الدائنين المضمونين، ويلغى أمر المحكمة
طعن المدير التنفيذي في هذا الأمر، بحجة أن المحكمة ساوت بشكل خاطئ بين مصادرة عائدات الجريمة والمستحقات الحكومية التي يمكن استردادها بموجب القانون المدني. رأى المدير التنفيذي أن قانون مكافحة غسل الأموال هو قانون جنائي خاص يهدف إلى مصادرة الممتلكات الملوثة، وليس استرداد الديون العادية، وقد قوض أمر المحكمة هذا الهدف.
نقلاً عن سوابق المحكمة العليا، لاحظت المحكمة العليا أن أحكام كلا النوعين من القوانين لا يمكن القول بأنها تلغي بعضها البعض تلقائيًا.
وقالت المحكمة: “نؤكد وجهة النظر التي اتخذتها محكمة دلهي العليا في قضية نائب مدير التنفيذ دلهي ضد بنك أكسيس آند أورس بأن الارتباط بموجب قانون مكافحة غسل الأموال لا يصبح غير قانوني لمجرد أن الدائن المضمون لديه مصلحة سابقة”.
ومع ذلك، أوضحت أنه إذا صدرت أوامر المصادرة أو تم رفع دعوى قضائية بموجب المادة 4، فإن مطالبات الأطراف التي تؤكد على مصلحة مشروعة يجب أن تتم محاكمتها فقط من قبل المحكمة الخاصة.
ووصفت شركة HC أمر المحكمة بأنه “غير قانوني وتعسفي ومخالف للقانون” ومنحت البنك الحرية في تقديم طلب أمام المحكمة الخاصة للإفراج عن الحجز بموجب أحكام قانون مكافحة غسل الأموال.
(مع مدخلات PTI)
