أصدر البنك المركزي التونسي منشورا جديدا (رقم 2-2026) يتعلق بتعزيز التزامات مكاتب الصرافة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل.
ويجب على مكاتب الصرافة الآن أن تضع نظام يقظة داخلياً يتناسب مع نشاطها والمخاطر التي تتعرض لها. وينص ذلك على تحديد هوية العملاء والمالكين المستفيدين بشكل منهجي، والتصفية وفقًا لقوائم العقوبات الوطنية والدولية، فضلاً عن مراقبة ومراقبة معاملات الصرف الأجنبي.
ويتطلب المنشور أيضًا الكشف عن المعاملات المشبوهة والإبلاغ الفوري عنها إلى الهيئة التونسية للتحاليل المالية (Ctaf)، والاحتفاظ بالوثائق لمدة عشر سنوات، وتدريب الموظفين على متطلبات الامتثال.
يُطلب من المؤسسات تحديد وتقييم المخاطر التي تتعرض لها، وتنفيذ تدابير التخفيف المناسبة وتطبيق اليقظة المعززة للعمليات عالية المخاطر. يجب أن يخضع النظام للمراقبة والتقييم الدوري.
ويحتفظ البنك المركزي التونسي بالحق في معاقبة أي خرق بإجراءات قد تتراوح بين التحذير وسحب الترخيص بالممارسة.
المقال مكاتب الصرافة: البنك المركزي التونسي يشدد قواعد مكافحة غسل الأموال والإرهاب appeared first on Leconomiste Maghrebin.
